La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha ratificado los montos máximos permitidos para realizar operaciones en cuentas bancarias y billeteras virtuales durante octubre de 2025 sin que se active un reporte automático de justificación de fondos.

Estos límites son cruciales para personas y empresas que manejan altos volúmenes de dinero, ya que superarlos obliga a las entidades financieras a informar a ARCA, pudiendo derivar en solicitudes de documentación y, en casos extremos, en el bloqueo de cuentas.

Los Límites de Operación sin Justificación para Octubre

Los montos se mantienen vigentes y aplican tanto a transferencias como a saldos en cuenta:

Otros Topes Relevantes

• Extracciones en Efectivo: El límite es de $10.000.000.

• Compras como Consumidor Final: Se permiten hasta $10.000.000 sin necesidad de justificar el gasto.

• Tenencias en Sociedades de Bolsa: El tope es de $100.000.000 para individuos.

¿Qué sucede al superar estos montos?

Aunque no existe un límite en la cantidad de operaciones mensuales, el control se enfoca en el monto total acumulado. Si este valor es excedido:

1. Reporte Automático: El banco o la billetera virtual está obligado a generar un reporte automático a ARCA.

2. Solicitud de Documentación: El contribuyente puede ser requerido a presentar documentación que acredite el origen lícito de los fondos (recibos de sueldo, declaraciones juradas, facturas, etc.).

3. Riesgo de Bloqueo: Si el origen del dinero no puede ser justificado o si se detectan intentos de fraccionar operaciones para evadir el control, la operación puede ser bloqueada y reportada a la Unidad de Información Financiera (UIF) como una "Operación Sospechosa".

Recomendación de ARCA: Para evitar inconvenientes y demoras, se aconseja a los usuarios mantener la documentación respaldatoria de los movimientos financieros en regla, garantizando la transparencia y trazabilidad de los fondos.